一、作为理财经理，今后如何开展理财业务营销工作

多跟客户沟通，交流。在必要的场合进行讲解，以助客户更好的了解你对经济金融和操作方法，这样才能使客户对你有信心。

二、个人客户经理的营销策略

不知你是哪个行的，

其实客户经理的主要任务是吸引更多的资金到你们行里，

推荐行里发行的基金等理财产品，

首先需要你对银行的基本业务有一定的了解，

联系现有的客户，

向他们宣传基金或外汇理财的收益比较高，

发放银行的贵宾卡，

向有钱的单位或个人推荐持卡的方便性，

总之，

你的营销策略要围绕着怎样给银行带来效益上。

三、银行高端客户服务营销技巧

一、挖掘和识别高端客户

（一）、目标客户挖掘与识别

（二）、寻找银行利基市场--- MAN 法则

二、高端客户信息收集与引导

（一）、高效收集客户需求

（二）、高效引导客户需求

（三）、客户合作心理分析

三、高端客户沟通引导策略

（一）、SPIN 引导技巧

（二）、沟通引导的目的

（三）、沟通引导实用策略

四、团队配合营销

五、银行高端客户常见服务项目

1、 税务规划服务项目

2、 养老规划服务项目

3、 医疗规划服务项目

4、 子女教育规划服务项目

5、 职业生涯规划服务项目

6、 规划投资服务项目

7、 遗产管理服务项目

8、 信托银行理财服务

9、 资产管理服务项目

10、 信托服务项目

11、 个人贷款服务项目

12、 保险规划服务项目

13、 家庭财产继承服务项目

14、 艺术品的收藏与拍卖服务

四、能说会道之营销策略

这个太简单了，往往复杂的问题的解决办法都很简单——提高你们银行金融理财产品的收益率。这好像不可行，哈哈，另外一种方法就是，说风险问题，该客户一直在购买本行产品，已经知道产品的收益情况，而招行的产品是在金融危机的大环境下推出来的，投资理财的人都应该知道，风险与利润成正比，对方以高利润吸引客户，再这样的经济前提下，投资应该以稳健为主，不应涉险，实在不行，让顾客试试，先少买一点，一旦达不到预期收益也不会有太多的损失，如果可行再买不迟，那时候差不多一年过去了，你们的产品收益确实太低就要调整了，否则就不是一两个客户的问题了，再说，那是一年以后的事了，不要一点都不舍得，有舍才有得，不要期待什么完美的答案让你什么都不损失的留住客户。

五、银行大堂经理如何在工作中做好营销工作

大堂经理的沟通表达能力也是企业所看重的，营销或是遇到问题时，应从客户的角度出发，其中有很多技巧。收敛年轻气盛的一面，多给人以稳重的感觉，对于银行来说信任度是很重要的。

介绍产品区分不同客户，举例来说，客户有一定风险承担能力，并且肯接受新事物，当其有投资需要时你可以从收益的角度介绍，从企业结构角度考虑，深入营销应该是理财经理做的，所以，你只要对客户介绍某“某产品预期收益同比较高，如果您有兴趣可以于我们专业的理财规划师深入的聊一聊，我想他一定能够给你一个满意的投资渠道。”

在处理纠纷的时候，从顾客的角度思考，以安抚其情绪，保证大堂秩序为目的，尽量让客户与你倾诉，把注意力从与其产生冲突的柜员或顾客身上移开，如果真有满布讲理的一定要当机立断，闹得久了是你的工作能力问题，你可以看看扰乱金融环境方面的处罚方式，吓唬他。你要知道，这个大堂是你的，你对里面发生的一切都有责任，是个很累人的职务，但处理好了，真的是一种艺术。当你看到井然有序的环境时会很欣慰。

自己也干了一段大堂经理，不过并不是很成功，总结来说，也就是这些，认真，积极的态度在什么工作中都是对的。熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户，多了解业界新闻，以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去，像：我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。话术之类的每个银行都有，工作的时候就会教给你了，比如：没有最好的理财产品，只有最适合您的理财产品。。。您有什么理财需要，我从我行各种产品中选一个适合您的。。。

六、银行如何营销保险

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢?一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息);第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度);第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料(例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。