自从CRS实行以来，我们要认识到现在的大势是资产透明化、税收严管化，过去的很多看似合理的做法现在已经行不通了，如果执意在灰色地带游走，很可能会捡了芝麻丢了西瓜。

多样化、更专业的服务更能够匹配客户复杂度日益增长的需求。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。优脉至今服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元。优脉已成为中国家族办公室领域的行业领先者！

如今的财富管理逐渐从一个以投资业绩为王的世界，过渡到把理解和满足客户目标和生活需求视为成功业务的关键，所以现在人们强调的是规划与“管理”，而不仅仅是投资这个词。好的客户体验和客户结果应该是通过专业的、个性化的和高标准的投资策略、服务内容让客户以最大的确定性来持续地享受财富管理带来的物质与精神两个层面的安心体验。为了提升客户体验，财富管理机构可以采取以下一些具体措施：

1、财富管理机构需要提供专业的投资咨询和指导服务，帮助客户了解市场动态和产品信息，并为客户提供个性化的投资建议。这样，客户就能够更好地了解投资领域，并且做出更明智的决策。但目前大多数金融机构的人才配比是销售人员多于投研人员，这就造成了拥有全面系统的产品服务知识与沟通技能的投资顾问、财富顾问专业人才缺失的现状，对财富管理机构而言，团队专业度不够，则很难为投资者提供专业和足量的服务，因此各机构需要加强对专业的投顾/财富顾问人才培养，定期组织培训，并鼓励他们进行CPD学习（英国CISI洞察：拿到从业资格证就可以躺平了吗？）和考试。

2、财富管理机构应该引入先进的金融科技。这样，财富管理机构就能够通过大数据、人工智能、智能客服、智能投顾等技术，为客户提供个性化、定制化的投资建议，帮助客户更好地管理自己的财富。

3、财富管理机构需要建立完善的客户服务体系，包括线上和线下两个维度，能够快速响应客户的咨询和投诉，并且及时解决客户的问题。

4、财富管理机构需要加强对客户的教育和培训，帮助客户提高投资水平和风险意识。

5、财富管理机构应该与其他行业开展跨界合作。例如，财富管理机构可以与保险、银行、证券等行业开展合作，共同为客户提供更为丰富的金融服务，满足客户的多方面需求。

6、财富管理机构应平衡好客户预期与客户结果。制定清晰明确的投资规则并提供专业的投资建议；积极沟通与跟踪，了解客户的需求和期望，并采取合理的措施调整客户预期，以及必要的策略调整；采取完善的风险控制机制，以最大程度地保护客户投资的安全，更好地保障客户利益，科学管理投资风险，避免出现意外损失，从而保证客户预期与客户结果的一致性。